在重慶“跨界”非法集資將遭到重拳打擊，市工商局昨日發布消息稱，按照市打擊非法金融活動領導小組辦公室（簡稱重慶打非辦）的統一部署，1月30日以來，市工商局結合職能職責，積極采取有效措施，在全市范圍內組織開展了投資咨詢類企業防范非法集資風險清理排查專項整治。
監管動態
同一主體投資企業數量過多將發預警
今后，企圖以“投資”“資產管理”等專業金融詞匯作為公司名稱一部分，刻意混淆視聽，誤導消費者集資的行為行不通了。市工商局相關人士告訴商報記者，為及時發現登記類異常信息，我市已建立注冊登記預警機制。具體做法是，在工商登記注冊系統中開發建設分析監控軟件，通過系統識別與警示提醒，對同一主體投資企業數量過多、某地投資者集中投資一個行業、某行業數量增長過快等異常情況進行識別和提示，加強事中事后監管的針對性。對無法取得聯系的公司，納入異常經營名錄庫，公示并提示公眾防范風險。
9434戶投資咨詢類企業接受排查
對已經設立的投資咨詢類企業，我市開展了拉網式清理整頓，以及時發現涉嫌違法行為。對以個人名義開辦的投資及投資咨詢類企業，由各區縣工商監管干部已逐戶上門排查并登記造冊。建立排查臺賬銷號制度，排查一戶，銷號一戶，確保清理排查不留死角、不留盲區。根據現場檢查情況實施分類處置，確保規范一批，查處一批，移交一批，防范和化解金融風險。1月30日以來，全系統共出動監管干部19300余人次，累計排查投資咨詢類企業9434戶。
依法取締“高回報率”等內容廣告
通過廣告宣稱“無風險”、“高回報”是不法分子攬客的慣用伎倆。對此，市工商局將強化投資咨詢類廣告監管，及時清查取締違法廣告。按照1月30日印發的《重慶市打擊非法金融活動工作流程》（渝打非金發〔2015〕3號）要求，工商部門主要負責非法集資廣告資訊信息的監測、檢查和查處。全系統認真履行職責，積極開展非法集資專項廣告治理，停止投資咨詢類戶外廣告審批，對投資咨詢類企業營業場所的LED游走字幕廣告、印刷品廣告、店堂廣告進行清理，對出現“無風險”、“高回報率”等內容的廣告將依法取締。1月30日以來，全系統共清查廣告414條，責令整改和依法取締41條，及時對涉嫌虛假宣傳和廣告違法行為進行立案查處，進一步凈化我市廣告市場環境。
工商干部走進咨詢類企業面對面指導
除了外圍取締違法廣告，市工商局還實施面對面行政指導，及時督促企業誠信自律。具體措施包括：組織工商巡查干部走進投資咨詢類企業，采取片區集中或個別約談等方式，深入開展政策宣傳、警示發布、行政指導，引導企業對現有經營情況進行合法合規自查，并作出守法經營書面承諾，督促企業加強經營自律。對企業突出使用“投資”、“理財”、“高回報”等容易誤導公眾的行為，進行規范和督促改正。
監管風向
涉嫌非法金融活動企業的股東和法人代表將進“黑名單”
企業股東或者法人代表如果經查實參與非法金融活動將被列入“黑名單”。這樣的負面信用記錄會使其后續投資和任職資格受限。據了解，監管方面，下一步，全市工商系統將持續抓好投資咨詢類企業防范非法集資風險清理排查工作。一是線上監測與線下排查相結合。充分利用信息技術平臺，對網絡上與非法金融活動相關的信息實施全方位、全天候監測。對監測發現的違法線索及時交屬地工商局實地排查，并根據排查情況依法妥善分類處置，做到打早打小。二是監管執法與信用約束相結合。嚴厲查處違法發布廣告、超出核準經營范圍等違法行為，查處糾正存在承諾絕對高額回報、頻繁分紅等潛在風險的合同格式條款。對涉嫌從事非法金融活動以及無法取得聯系的投資咨詢類企業，凍結其辦理變更、注銷、設立分支機構登記以及備案、換照手續，并依法列入經營異常名錄。對涉嫌從事非法金融活動的企業及其股東、法定代表人納入“黑名單”，進行投資和任職資格限制，并會同相關部門進行聯合信用懲戒。
提醒
警惕非法 集資手法
不法企業參與非法集資通常會采取哪些宣傳手段和途徑？
市工商局提醒投資者，主要有以下幾種方式和途徑：一是發傳單、宣傳卡片、宣傳名片等；二是在街頭派發宣傳資料，如發放投資理財海報，免費贈送印有宣傳字樣的購物袋等；三是私自開辦投資講座，利用無風險、高回報率引誘受眾；四是聚眾宣傳，往往采取進村入戶宣傳理財知識的方式，或在商圈、中心廣場聚眾宣傳公司的某種投資品種等；五是通過熟人渠道，在朋友或親戚圈子中發展人頭，采取上線向下線融資的手段斂財；六是通過網絡，利用非法網站、社會論壇、貼吧進行宣傳，或通過手機短信、微信發送集資信息等。
